银行从业个人理财第六章第1节理财顾问服务概念

2013-11-07 10:39:53 字体放大:  

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银行从业个人理财第六章第1节理财顾问服务概念

① 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

②商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,不属于理财顾问服务。

③在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。

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