银行从业个人理财第六章第2节收集客户信息
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银行从业个人理财第六章第2节收集客户信息
1.客户信息分类
（1）客户信息可以分为定量信息和定性信息。
（2）客户信息还可以分为财务信息和非财务信息。
①财务信息：客户当前的收支状况、财务安排及未来发展趋势。是财务规划的基础。
②非财务信息：客户的社会地位、年龄、投资偏好及风险承受能力。有助于充分了解客户，影响财务规划的制定。
2.客户信息收集方法
（1）初级信息的收集方法。
①初级信息是指客户个人和财务资料。通过与客户沟通获得。
②调查方法：交谈和调查问卷相结合。
（2）次级信息收集方法
①次级信息就是由政府部门或金融机构公布的宏观经济信息。
②调查方法：平时的收集和积累并建立数据库供随时调用。
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