二、多项选择题
1.商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整()
A.进行充分的压力测试
B.评估可能对银行经营活动产生的影响
C.制定相应的风险处理预案
D.制定相应的应急预案
E.制定商业银行整体业务应急计划
2.商业银行申请需要批准的个人理财业务之前，应当()
A.试行有关业务方案
B.就有关业务方案与银监会或其派出机构进行会谈
C.向银行监管机构分析说明相关业务资源配置的情况
D.向银行监管机构分析说明对主要风险的认识
E.向银行监管机构分析说明相应的管理措施
3.商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《中华人民共和国银行监督管理法》的规定实施处罚。
A. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D. 挪用单独管理的客户资产的
E. 未按规定进行风险解释和信息披露的
4.商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是( )
A. 对理财计划期限调整的权利
B. 对理财计划币种转换的权利
C. 对最终支付货币的选择权利
D. 对最终支付工具的选择权利
E. 对最终保证收益率的选择权利
5.客户获得产品信息的渠道有( )。
A. 发售机构的网站
B. 柜台
C. 理财类网站
D. 理财中介类服务机构
E. 研究机构
6.商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括( )。
A. 为客户提供财务分析、规划的业务人员
B. 办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
C. 销售理财计划或投资性产品的业务人员
D. 其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
E. 为客户提供投资建议的业务人员
7.根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该( )。
A. 了解客户的风险偏好
B. 了解客户的风险认知能力
C. 评估客户的财务状况
D. 替客户选择合适的投资产品
E. 保证客户的收益