31. 就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是( )。
A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
B.中国人民银行开始实行反洗钱的职能
C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会
D.中国人民银行开始行使检查监督权
32. 《银行业监督管理法》的监管对象不包括( )。
A.城市信用合作社
B.政策性银行
C.中央银行
D.商业银行
33. 当商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，可以对该银行实行接管的机构是( )。
A.银监会
B.中国银行业协会
C.中国人民银行
D.其他商业银行
34. 银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长不得超过( )。
A.1 年
B.2 年
C.3 年
D.5 年
35. 在对银行业金融机构的监督管理措施中，撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的( )的行政强制措施。
A.接受单位业务
B.限制其经营范围
C.终止其法人资格
D.中止其法人资格
36. 国务院银行业管理机构对银行实行接管的条件是( )。
A.商业银行经营不善
B.商业银行某笔贷款无法收回
C.可能发生信用危机，严重影响存款人利益
D.接管期限最长不得超过2 年
37. 行政处罚的种类不包括( )
A.开除
B.罚金
C.罚款
D.警告
38. 对某商业银行未经批准设立分支机构，尚未构成犯罪的，而且没有违法所得的处以( )万元罚款。
A.40
B.300
C.20
D.100
39. 金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，应当处以( )。
A.银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，应当予以取缔
B.银行业监督管理机构责令改正，并处于十万元以上三十万元以下罚款
C.银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，责令其进行整顿或吊销其营业许可证
D.银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处于十万元以上三十万元以下罚款
40. 我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款，且经调查该帐户为匿名账户，那么这属于洗钱的( )。
A.培植阶段
B.处置阶段
C.融合阶段
D.清晰阶段
41. 洗钱的过程通常分为三个阶段，即( )。
A.处置阶段、培植阶段、融合阶段
B.处置阶段、分析阶段、融合阶段
C.投入阶段、分析阶段、融合阶段
D.处置阶段、培植阶段、重洗阶段
42. 下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( )。
A.为匿名的公司所有者提供服务
B.由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬
C.被提名人全面掌握公司真实所有人的信息
D.公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立
43. 根据《反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱方面的义务不包括( )。
A.健全反洗钱内部控制制度
B.建立客户身份识别制度
C.按规定向中国人民银行提交反洗钱报告分析
D.开展反洗钱培训和宣传工作
44. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，商业银行未对员工进行反洗钱培训将面临的监管措施是( )
A.责令限期改正
B.追究刑事责任
C.罚款
D.责令停业
45. 按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为( )年。
A.4
B.5
C.3
D.2
46. 中国反洗钱监测分析中心由( )设立。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会
D.中国人民银行
47. 国务院反洗钱行政主管部门是( )。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国保险监督委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国人民银行
48. 单位账户，( )的转账属于大额交易。
A.单笔或者当日累计人民币100 万元以上或者外币等值20 万美元以上
B.单笔或者当日累计人民币200 万元以上或者外币等值20 万美元以上
C.单笔或者当日累计人民币200 万元以上或者外币等值10 万美元以上
D.单笔或者当日累计人民币100 万元以上或者外币等值10 万美元以上
49. 根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，不需要报告的交易是( )。
A.单笔人民币交易二十万元以上的现金缴存、现金支取
B.单位银行账户之间单笔二百万元以上的转账
C.个人银行账户之间当日累计二十万元的款项划转
D.交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易
50. 违反《反洗钱法》中( )规定的，有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的责任人予以纪律处分。
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
C.未按规定建立客户身份识别义务的
D.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的51. 下列关于冻结单位存款的做法，表述正确的是( )。
A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻
B.冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1 年
C.逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D.如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结
52. 关于冻结单位存款的利息计算，以下说法正确的是( )。
A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息
B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计息
D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息
53. 实践中最常见的利率违法行为是( )。
A.银行以高于法定利率吸收存款的行为
B.银行以低于法定利率吸收存款的行为
C.银行以高于法定利率发放贷款的行为
D.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为
54. 实践中，我国商业银行最常见的本币利率违法行为是( )。
A.银行高于法定利息吸收存款的行为
B.银行低于法定利息吸收存款的行为
C.银行高于法定利息发放贷款的行为
D.银行低于法定利息发放贷款的行为
55. 持有人以存单、进账单、对账单、存款合同等真实凭证为证据提起诉讼的，负有举证责任的是( )。
A.持有人
B.金融机构
C.人民法院
D.监管机构
56. 持有人对瑕疵凭证的取得提供合理叙述，而金融机构否认存款关系存在，( )负举证责任。
A.持有人
B.人民法院
C.金融机构
D.公安机关
57. 下列不属于金融机构授信业务的是( )。
A.贷款
B.商业承兑汇票业务
C.贴现
D.保理
58. 在授信审核中，( )应当负责贷款的检查和清收，承担检查失误，清收不力的责任。
A.贷款调查人员
B.贷款审查人员
C.贷款受理人员
D.贷款发放人员
59. 在贷款合同中，撤销权的行使范围( )。
A.以债务人的所有债务为限
B.以债务人能够承担的债务为限
C.以债权人的债权为限
D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限
60. 《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例( )。
A.不得低于25%
B.不得超过25%
C.不得低于75%
D.不得超过75%
61. 在贷款合同中，撤销权的行使范围( )。
A.以债务人的所有债务为限
B.以债务人能够承担的债务为限
C.以债权人的债权为限
D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限
62. 列属于商业银行正当竞争手段的是( )。
A.提高存款利率，如贴息等
B.有奖储蓄
C.在媒体上宣传新金融产品
D.封锁借款人信息
63. 《中华人民共和国商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，关系人不包括( )。
A.商业银行董事
B.与该银行有结算业务的客户
C.商业银行管理人员所投资的公司
D.商业银行信贷人员的近亲属