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中级经济基础教材知识点第二十章对外金融关系与政策
第二十章 对外金融关系与政策
汇率制度
(一)汇率制度的含义与划分
汇率制度是指各国对本国货币汇率变动的基本方式所做的一系列安排或规定，如规定本国货币对外价值、规定汇率的波动幅度、规定本国货币与其他货币的汇率关系、规定影响和干预汇率变动的方式等。
传统上，国际汇率制度分为固定汇率制度和浮动汇率制度两种类型。固定汇率制度是指各国货币受汇率平价的制约，市场汇率只能围绕平价在很小的幅度内上下波动的汇率制度。浮动汇率制度是指没有汇率平价的制约，市场汇率随着外汇供求状况变动而变动的汇率制度。
历史上曾经出现两种固定汇率制度一金本位制度下的固定汇率制度和布雷顿森林体系下的固定汇率制度。金本位制度下的固定汇率是自发的固定汇率制度。在1880—1914年这一国际金本位的黄金时期，铸币平价是各国汇率的决定基础，黄金输送点是汇率变动的上下限。在二战后布雷顿森林体系下，实行的以美元为中心的固定汇率制度是一种人为的可调整的固定汇率制度。
1973年布雷顿森林体系彻底崩溃，各主要国家货币的汇率相继实行浮动，从此进入浮动汇率制度时代。在浮动汇率制度下，各国可以自行安排其汇率，形成了多种汇率安排并存的国际汇率体系。1999年，国际货币基金组织采取新的分类法，按照汇率弹性从小到大，将各国汇率制度分为：无单独法定货币、货币局安排、传统盯住安排、水平区间盯住、爬行盯住、爬行区间、事先不公布汇率目标的管理浮动、独立浮动八种。
(二)影响汇率制度选择的因素
决定一个国家汇率制度的因素主要有：①经济开放程度;②经济规模;③国内金融市场的发达程度及其国际金融市场的一体程度;④进出口贸易的商品结构和地域分布;⑤相对的通货膨胀率。具体关系是：经济开放程度越高、经济规模越小、进出口集中在某几种商品或某一国家的国家，一般倾向于固定汇率制度。相反，经济开放程度低、进出口商品多样化或地域分布分散化、同国际金融市场联系密切、资本流出入较为客观和频繁，或国内通货膨胀率与其他主要国家不一致的国家，则倾向于实行浮动汇率制。
(三)人民币汇率制度
1994年1月1日，人民币官方汇率与市场汇率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制，并轨时的人民币汇率为1美元折合8.70元人民币。人民币汇率由市场供求形成，中国人民银行公布每日汇率，外汇买卖允许在一定幅度内浮动。4月1日，银行间外汇市场—中国外汇交易中心在上海成立，连通全国所有分中心，4月4日起中国外汇交易中心系统正式运营，采用会员制，实行撮合成交、集中清算制度，并体现价格优先、时间优先原则。中国人民银行根据宏观经济政策目标对外汇市场进行必要的干预，以调节市场供求，保持人民1币汇率的稳定。
1997年亚洲金融危机爆发，我国承诺人民币不贬值，并成功地稳定了人民币汇率，对亚洲乃至世界经济的稳定起到了重要作用，获得广泛的国际赞誉。尽管我国公开宣布人民币汇率实行有管理浮动，但由于汇率变动幅度较小，国际货币基金组织将其归类为传统的(或事实上的)盯住汇率安排。
2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则的指导下，改革人民币汇率形成机制，实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率不再盯住单一美元，而是按照我国对外经济发展的实际情况，选择若干种主要货币，赋予相应的权重，组成一个货币篮子。同时，根据国内外经济金融形势，以市场供求为基础，参考一篮子货币对人民币汇率进行管理和调节，维护人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。参考一篮子表明外币之间的汇率变化会髟响人民币汇率，但参考一篮子不等于盯住一篮子货币，它还需要将市场供求关系作为另一重要依据，据此形成有管理的浮动汇率。
中国人民银行对人民币汇价实行一定程度的管理。中国人民银行于每个工作日开市之初公布人民币汇率中间价，中间价根据所有做市商的报价加权平均来确定。银行间外汇市场人民币对美元买卖价在中国人民银行公布的市场交易中间价±5‰的幅度内浮动，欧元、日元、港币、英镑等非美元货币对人民币交易价浮动幅度为±3%。外汇指定银行在规定的浮动范围内确定挂牌汇率，对客户买卖外汇。银行对客户美元挂牌汇价实行价差幅度管理，美元现汇卖出价与买人价之差不得超过交易中间价的1%，现钞卖出价与买入价之差不得超过交易中间价的4%,银行可在规定价差幅度内自行调整当日美元挂牌价格。银行可自行制定非美元对人民币价格。银行可与客户议定所有挂牌货币的现汇和现钞买卖价格。
自汇率形成机制改革以来，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。截至2008年7月21日，汇率改革已走过3年的历程，人民币对美元的升值幅度超过21%。随着美国次贷危机的蔓延和扩散，国际外汇市场动荡不定，人民币对美元汇率保持相对稳定的状态。2010年6月19日，中国再次启动人民币汇率改革，回归参考一篮子货币进行调节的有管理浮动汇率制度。