虽然近期美国大选新闻大幅遮盖了法案改革的市场关注度，但是多起区域中心资金遭挪移弊案仍在上半年陆续传出，在此分享中国人疯狂投资移民美国。

Jay Peak区域中心的没落与EB-5投资移民的结构性问题

Jay Peak区域中心是美国一个比较老牌的投资移民区域中心。四月份，美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)(SEC)宣布对Jay Peak项目发起诉讼，指控其采取旁氏骗局式的方式从事EB-5项目经营，并指控其挪用了2亿美元的EB-5资金，其中包括挪用了5000万美元用于项目股东Quiros的个人开销。

Jay peak原本被业界人士视为模范生级的投资项目，是行业内极少数由州政府所拥有的区域中心，同时Jay Peak也拥有着非常漂亮的I-526和I-829的过往成功记录，是业界最为成功的样板之一，没想到也传出投资人资金被乾坤大挪移的情节。

这起案件最争议之处在于他先前的优良纪录与政府色彩，连如此优质项目都可能沦陷，揭露出EB-5投资移民的结构性问题，很明显EB-5投资者与项目方处在一个不对等的关系，没有能力监管项目方对于资金的使用调度，也几乎没有任何可控管的审计制度，这种权力不对等的结构设计缺陷，容易让项目管理者在缺乏监管制度下，失去自控能力，诱发出原可避免的诈欺行为而走向毁灭。

来自中国的美国投资移民申请人出现排期

而另外一个让EB-5被广泛讨论要求改革的重要原因，就是来自中国的投资移民人数骤增，导致美国EB-5移民配额人数达到了每年1万人的上限，并出现排期。根据美国移民局最新公布的记录，2014年9月，即2014财政年度即将结束时，EB-5签证首次出现因为一个国家申请者太多而用完年度配额的情况，美国政府暂停接受中国人的投资移民申请。

当时积压的申请数量庞大，导致2015年的配额几个月内就用完，申请者在当年5月开始出现排期。美国法律规定，每个国家每年获批的移民申请不得超过当年移民总数的7%。由于分配给别国的名额经常用不完，这些多出来的名额通常会挪给中国申请者。

官方数据显示，2014年发放的EB-5签证中，大约85%申请者为中国人。目前由于排队时间太长，即便立刻申请，也需要等3年以上才能拿到临时绿卡，而拿到永久绿卡和返还金额的时间则有可能拖长至十年。

EB-5区域中心法案的改革之路

弊案频传加上申请人出现排期，显示EB-5区域中心法案已经不敷使用亟需调整，认为这个项目应该被叫停的议员们归纳出两种风险：一是被开发商滥用甚至出现很多欺诈案件，二是项目很难真正给偏远贫困地区带来大量投资创造就业。

不过，大部分议员还是认为EB-5区域中心法案可以改善， 并不需要一刀切的完全取消。就像纽约州民主党籍联邦参议员舒默(Charles Schumer)所说： “我们需要工作，需要高薪就业机会，需要让穷人脱贫，需要扶持中产阶级。我们没有很多工具，EB-5是不完美的工具，但它可以变得更完善。但是，在我们拼命想要帮助中产阶级，并帮助人们进入中产阶级的时候消除这个项目，是没有意义的。

目前最为普遍的说法是，美国EB-5投资移民项目的投资金额将会上调，其中，目标就业区域(Targeted Employment Area)(TEA) 将从50万美元涨至80万美元;非TEA的100万美元上涨至120万美元。此外，法案也会较严格定义目标就业区，以及在EB-5审批过程中采取强化措施，防止诈骗和国家安全威胁。

另一方面，SEC会持续不断加大对EB-5欺诈案件的审查。由于美国总统大选结果要到11月份才会尘埃落定，加上EB-5改革很多争议性条款尚无法达成共识，所以美国移民局的新草案最快可能也需要等到年底才能颁布，明年的二、三季度才会生效。现在看来，EB-5改革延期是普遍共识，但最终法案的具体规定和生效时间还存在许多不确定性。

投资人审慎的选择投资项目与EB-5前景的谨慎乐观

在等待美国政府通过一项EB-5改革法案以进一步净化市场之际，投资人也要学会更将审慎的选择投资项目保护自身利益。投资移民与投资其他产业项目一样，要靠自身多做功课，尽可能寻求各方渠道核实、验证投资项目公告讯息的真实性和可靠性，需查阅公司的税收、营业报表和监管记录等等。

此外，也不要过分相信名人效应与政府光环，Jay Peak 就是很好的例子，就算顶着政府光环，政府也无法为投资人承担投资风险。不过，在供给与需求仍持续强进的情况下，我们对EB-5投资前景还是保持谨慎的乐观，相信在申请条件紧缩以及强化市场监管机制下，美国投资移民市场会迎向长期健康发展的未来。

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