【编者按】2011年注册监理工程师考试将于5月28日—29日开考，为了帮祝大家做好考前的冲刺复习，精品学习网提别整理了理论法规之风险管理复习重点，供广大考友参考复习!祝大家考试顺利!
第三节 建设工程风险识别
一、风险识别的特点和原则(熟悉)
(一)风险识别的特点
风险识别有以下几个特点： (1)个别性。任何风险都有与其他风险不同之处，没有两个风险是完全一致的。
(2)主观性。风险识别都是由人来完成的，由于个人的专业知识水平(包括风险管理方面的知识)、实践经验等方面的差异，同一风险由不同的人识别的结果就会有较大的差异。
(3)复杂性。建设工程所涉及的风险因素和风险事件均很多，而且关系复杂、相互影响，
(4)不确定性。这一特点可以说是主观性和复杂性的结果。由风险的定义可知，风险识别本身也是风险。因而避免和减少风险识别的风险也是风险管理的内容。
例题(04题)：风险识别的特点之一是不确定性，这是风险识别( )的结果。
A.个别性和主观性;
B.个别性和复杂性;
C.主观性和复杂性;
D.复杂性和相关性。
答案：C。
(二)风险识别的原则：在风险识别过程中应遵循以下原则：
(1)由粗及细，由细及粗。由粗及细是指对风险因素进行全面分析，并通过多种途径 对工程风险进行分解，逐渐细化，以获得对工程风险的广泛认识，从而得到工程初始风险清单。而由细及粗是指从工程初始风险清单的众多风险中，确定那些对建设工程目标实现有较大影响的工程风险，作为主要风险，即作为风险评价以及风险对策决策的主要对象。
(2)严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。
(3)先怀疑，后排除。不要轻易否定或排除某些风险，要通过认真的分析进行确认或排除。
(4)排除与确认并重。对于肯定不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认考虑。
(5)必要时，可作实验论证。
风险识别的过程(熟悉)：由于建设工程风险识别的方法与风险管理理论中提出的一般的风险识别方法有所不同，因而其风险识别的过程也有所不同。建设工程的风险识别往往是通过对经验数据的分析、风险调查、专家咨询以及实验论证等方式，在对建设工程风险进行多维分解的过程中，认识工程风险，建立工程风险清单。 风险识别的结果是建立建设工程风险清单。在建设工程风险识别过 程中，核心工作是“建设工程风险分解”和“识别建设工程风险因素、风险事件及后果”。
三、建设工程风险的分解(掌握)：建设工程风险的分解可以按以下途径进行：
(1)目标维：即按建设工程目标进行分解，也就是考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。
(2)时间维：即按建设工程实施的各个阶段进行分解，也就是考虑建设工程实施不同阶段的不同风险。
(3)结构维：即按建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工程、单位工程的不同风险。
(4)因素维：即按建设工程风险因素的分类分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面的风险，常用的组合分解方式是由时间维、目标维和因素维三方面从总体上进行建设工程风险的分解
例题：建设工程风险分解的途径之一是按结构维分解，其含义是按建设工程( )进行分解。P86
A.结构体系;
B.组成内容;
C.风险管理的组织结构 ;
D.风险管理的工作结构。
答案：B
风险识别的方法(掌握)：有专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法和风险调查法。
1.专家调查法：这种方法又有两种方式：一种是召集有关专家开会，另一种是采用问卷式调查，对专家发表的意见要由风险管理人员加以归纳分类、整理分析，有时可能要排除个别专家的个别意见。
2.财务报表法：采用财务报表法进行风险识别，要对财务报表中所列的各项会计科目作深入的分析研究，需要结合工程财务报表的特点来识别建设工程风险。
3.流程图法：将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件，从而给决策者一个清晰的总体印象。
4.初始清单法： 建立建设工程的初始风险清单有两种途径：①常规途径是采用保险公司或风险管理学会(或协会)公布的潜在损失一览表，即任何企业或工程都可能发生的所有损失一览表。②通过适当的风险分解方式来识别风险是建立建设工程初始风险清单的有效途径。对于大型、复杂的建设工程，首先将其按单项工程、单位工程分解，再对各单项工程、单位工程分别从时间维、目标维和因素维进行分解，可以较容易地识别出建设工程主要的、常见的风险。从初始风险清单的作用来看，因素维仅分解到各种不同的风险因素是不够的，还应进一步将各风险因素分解到风险事件。
参照同类建设工程风险的经验数据(若无现成的资料，则要多方收集)或针对具体建设工程的特点进行风险调查。
5.经验数据法： 经验数据法也称为统计资料法，即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险。由于这些 不同的风险管理主体的角度不同、数据或资料来源不同，其各自的初始风险清单一般多少有些差异。但是，建设工程风险本身是客观事实，有客观的规律性，当经验数据或统计资料足够多时，这种差异性就会大大减小。这种基于经验数据或统计资料的初始风险清单可以满足对建设工程风险识别的需要。
6.风险调查法：风险调查应当从分析具体建设工程的特点人手，一方面对通过其他方法已识别出的风险(如初始风险清单所列出的风险)进行鉴别和确认，另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未识别出的重要的工程风险。通常，风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建建设工程的特点以及相应的潜在风险。
风险调查并不是一次性的。由于风险管理是一个系统的、完整的循环过程，因而风险调查也应该在建设工程实施全过程中不断地进行，这样才能了解不断变化的条件对工程风险状态的影响。当然，随着工程实施的进展，不确定性因素越来越少，风险调查的内容亦将相应减少，风险调查的重点有可能不同。
对于建设工程的风险识别来说，仅仅采用一种风险识别方法是远远不够的，一般都应综合采用两种或多种风险识别方法，才能取得较为满意的结果。而且，不论采用何种风险识别方法组合，都必须包含风险调查法。从某种意义上讲，前五种风险识别方法的主要作用在于建立初始风险清单，而风险调查法的作用则在于建立最终的风险清单。