第六章 理财顾问服务
历年真题
一、单项选择题
1、下列不属于客户财务信息的是( )。
A.投资风险偏好
B.当期财务安排
C.当期收入状况
D.财务状况未来发展趋势
2、同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的( )。
A.实际风险承受能力
B.风险偏好
C.风险分散
D.风险认知
3、下列关于退休规划说法正确的是( )。
A.计划开始不宜太迟
B.规划期应当在5年左右
C.投资应当极其保守
D.对投资和风险应当相当乐观
4.对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是( )。
A.资产和负债
B.收入与支出
C.房地产升值预期
D.客户风险厌恶系数
5.某银行客户面临临时性资金短缺的情况时，商业银行的理财从业人员可以建议该客户开立( )。
A.证券投资卡
B.活期储蓄卡
C.定期存款账户
D.信用卡
6.商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
A.投资顾问服务
B.财务顾问服务
C.综合理财服务
D.理财顾问服务
7.客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是( )。
A.债务负担最小化
B.投资股票市场
C.控制开支预算
D.筹集资金购买汽车
8.现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是()。
A.满足应急资金的需求
B.满足未来消费的需求
C.保障家庭生活的安全、稳定
D.满足财富积累的需求
9.非常保守型的投资者通常不会选择的投资理财工具是( )。
A.储蓄
B.国债
C.保本型理财产品
D.期货
10.在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是( )。
A.现金、债务管理
B.投资规划
C.税收规划
D.教育规划
11.投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是( )。
A.凭证式国债
B.储蓄式国债
C.实物式国债
D.记账式国债
12.投资者进行一项投资可能接受的最低收益率是( )。
A.预期收益率
B.货币时间价值
C.通货膨胀率
D.必要收益率