21. 中国反洗钱监测分析中心的职责包括( )。
A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B.按照规定向中国人民银行报告分析结果
C.建立客户身份识别制度
D.建立客户身份资料和交易记录保存制度
E.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料
22. 若未发现交易可疑，可免于大额交易的报告有( )。
A.金融机构同业拆借
B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D.外国政府贷款转贷业务项下的交易
E.金融机构在黄金交易所交易的黄金
23. 金融机构有下列哪些行为且情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证( )。
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B.未按照规定履行客户身份识别义务的
C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D.违反保密规定，泄露有关信息的
E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
24. 商业银行办理个人储蓄存款业务的原则为( )。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为存款人保密原则
E.利率优惠
25. 下列关于商业银行办理客户授信业务的表述，正确的有( )。
A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议
B.明示或暗示的客户变造、编造资料或者协助客户的不诚实行为
C.对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查
D.不向关系人发放信用贷款
E.根据统一法人的要求，在其授信业务范围内对有关授信业务职能部门、分支机构及授信业务岗位进行授权
26. 依据《中华人民共和国商业银行法》，对贷款人的限制有( )。
A.不得向关系人发放信用贷款
B.不得向不具备相应资格和条件的对象发放贷款
C.不得发放信用贷款
D.不得向关系人发放贷款
E.不得违反法定的资产负债比例管理规定发放贷款
27. 下列说法中，借款人可要求人民法院撤销债务人行为的是( )。
A.债务人放弃到期债权，对债权人造成损害的
B.债务人无偿转让其财产，对债权人造成损害的
C.债务人以明显不合理低价转让财产，并且受让人知道该情形的
D.债务人以明显不合理低价购入财产，并且受让人知道该情形的
E.债务人以合理价格转让财产，转让后又想毁掉合约时
28. 商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。上述所称关系人是指( )。
A.商业银行的工作人员
B.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员
C.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
D.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属
E.与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事、监事和高级管理人员
29. 我国商业银行不得在境内进行的业务有( )。
A.信托投资
B.交易业务
C.证券经营业务
D.担保业务
E.向非自用不动产投资
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