及时召开银企座谈会向客户介绍城区联社的业务品种、新的结算方式,加强与客户的沟通,获取各种结算需求信息,更好地为客户解决结算上的难题。

(1)信用社必须按照规定加强银企对账管理,按照省联社要求,信用社每月对账率必须达到100%,发出的对账单必须全部在限定时间收回并做好备查。

(2)对账时,信用社要严格执行非记账人员双人对账规定。

(3)在账实相符后,双方对账人员要签章确认并加盖客户预留印鉴,信用社对账人员必须折角核对客户加盖的预留印鉴。对账无误后,对账人员签章,以示对对账的真实性负责。

(4)信用社收回的对账单必须齐全,完整,并按月保管、装订,年末集中归档。信用社每月打印对账单时应打印对公账户余额表并附在当月打印的对账单后面,集中管理,以此作为核对信用社对账单完整、齐全的依据。

需要强调的是:信用社必须关注连续两个月以上未对账的账户,了解未对账的原因,及时、想办法对账,保证银企账实相符,必要时信用社应上门对账,避免未对账期间账户资金出现风险。之所以反复强调信用社必须加强银企对账工作,目的是规范银企对账工作能够有效保证开户单位资金的安全。作为会计结算部,还起着与省联社、县级联社及辖内网点的上承下接工作,及时将各项工作任务落实到所辖各网点,努力完成上级部门下达的各项任务。同时,加强与各部门之间的工作配合,共同为吉林农信快速健康的发展不懈努力,同时深刻反思以往金融机构发生的各类案件,涉案风险主要形成在现金管理和转账操作环节,因此,加强现金管理和规范转账业务操作刻不容缓。

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