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我国金融体系主要以银行为基础，但是管理层已经意识到证券市场在金融市场中的地位和作用。金融证券类专业课程的建设也有必要与时俱进，适应金融体系发展的方向。事实上，内地教育体系引入的投资学课程，基本上是西方证券市场和公司金融的内容。正如张新(2003)所说的那样，西方对金融学的理解集中在以公司财务、公司融资、公司治理为核心内容的公司金融和以资产定价为核心内容的投资学；而内地对金融学的理解则主要集中在货币银行学和国际金融两大类代表性科目。在资本市场发达程度不高而银行体系又独占优势地位的情况下，这一背离影响并不明显。但在A股资本市场发展程度越来越高，总市值和流通市值已经达到相当大的比重，四大国有银行和相当部分央企都已经成为上市公司的情况下，原有的以货币银行和国际金融为体系的金融类专业课程势必会转型为金融证券类专业课程体系。而金融证券类专业课程体系本的本土化和专业化也逐渐提到日程上来。但是，在本土化和专业化的问题成为大家关注重点的同时，课程体系的其他问题往往被人忽视。既然是课程体系，势必有一个层次化或分层化教学的问题。这个问题是笔者在此所要讨论的核心内容。
　　一、金融学理论的发展历程及对各层次学生的教学要求
　　既然西方学界对金融学的理解主要集中在公司金融和投资学两个方面。那么，金融学的发展到底经历了哪些历程呢?事实上，现代金融学的确立还要从1952年马可维茨(Markowitz)在Jour-nal of Finance上一篇讨论“组合选择”(PortfolioSelection)的文章开始。马可维茨第一次用数学统计方法均值和方差来衡量预期收益和风险指标。
　　实际上，在马可维茨之前，不少学者就对金融学理论的发展贡献了不少的经典理论。例如，费雪早在1896年就提出资产当前价值等于其未来现金流贴现值之和的思想，即DCF贴现现金流法；1934年，格雷厄姆出版了《证券分析》这一经典价值投资论著；1938年，麦考利第一次提出久期的概念。而在1952年马可维茨提出投资组合理论以后，1958年莫迪利安尼和米勒提出了MM定理；1960年代，夏普等学者推出资本资产定价理论、因素模型和APT套利定价模型；1973年，布莱克和舒尔茨提出了期权定价的一般模型，即B—s模型。而后，在这些理论的基础上许多学者进行了进一步的理论拓展。
　　这些理论从简单到复杂，从开创性到发展型，从公司金融类到投资类，再到金融工程类，有纯理论的推导，也有应用于实践的方法。把这些理论全盘照搬，直接应用于金融证券类专业课程体系之中，显然并不一定适用。因为金融证券类专业各层次学生的知识水平并不相同，全盘的填鸭式教学对各层次学生的学习很难奏效。显然，金融学理论的发展历程要求对各专业层次、年级层次和学术层次的学生进行分层化的教学体系的设计。
　　金融证券类专业各层次的知识水平、教学要求有比较大的差异。一二年级的本科生、三四年级的本科生以及硕士研究生、博士研究生，各个层次的学生其知识水平肯定不同，而且理论教学的深度对各层次学生的要求也不一样。比如，在知识层次方面，一二年级本科生专业还没有接触，部分基础课也只是刚刚入门；而三四年级的本科生才刚刚接触相关的专业课；硕士研究生虽然对专业课的要求有所提高，但是现在硕士研究生中不少学生来自本科其他专业，短短的二到三年时间需要补充不少的专业知识。而在教学要求方面，本科生目前主要是通才教学模式，不仅要求本科生学习本专业知识内容，也要求本科生学习各专业模块的内容。相比之下，本专业课程体系的学习时间也并不算多，其理论教学侧重于面而并不精深；硕士研究生理论教学的要求较高，同时也有升学进一步深造的可能。不过，目前硕士研究生教学也在强调应用型人才的培养，加上部分转专业的硕士研究生专业基础稍差，因此，在本科生教学基础的要求之上加以深化，由面及里侧重于线，理论与应用两方面相结合；而博士研究生的理论教学深度较高，而且研究视角一般较集中于某一点，不再像本科生和硕士研究生那样发散于面或者线。因此，博士研究生专业课程体系的理论程度最深，显然对教学的要求也与本科生和硕士研究生并不一样。
　　不仅如此，即使同样是本科生，因专业的不同对课程体系的教学要求也并不一致。比如，金融学专业学生、公司金融专业学生与金融工程专业学生的理论课教学要求势必不同，而金融学专业中银行管理专业方向、国际金融专业方向或者证券投资专业方向等，对课程的配置和相关课程的理论教学深度的配置可能也会有所不同。比如，数理知识的教学，金融证券类专业的教学往往与数学、信息技术等学科相互交叉。但仅就本科专业而言，金融工程等专业尤其需要相对层次较高的数理知识用于金融工具的设计和开发。对于一般的金融学等专业，数学和计量经济学的教学要求可能会低一些。因此，一般的金融学专业和专业性要求更高的金融工程专业，在证券类专业课的教学上也相对应存在着不同的层次。