证券经纪人制度是成熟证券市场中一项非常重要的交易制度。本文分析国内证券经纪人制度在实际运行中存在的各种问题和主要模式，以便提高我国券商的市场竞争能力，以下就是由精品学习网为您提供的浅谈证券经纪人制度创新的思考。

2009年4月13日《证券经纪人管理暂行规定》正式施行，其中要求，证券经纪人取得证券经纪人证书方可执业，标志着我国证券经纪人行业的正式形成。证监会对证券经纪人的定义是：接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司外的自然人。建立并尽快规范和发展证券经纪人制度，有利于我国证券市场发展，有助于广大中小投资者尽快走向成熟。

一、国内外证券经纪人制度的主要模式

美国的证券市场在全球是相对较完善的市场，自实行佣金自由化后，美国证券交易商经营模式分化为三种：基于FC经纪人制度的美林模式、爱德华·琼斯的IR模式和网络虚拟平台模式。

FC模式中，FC主要基于研究咨询支撑部门和TGA(Trusted Global Advisor)信息平台，主要职责是市场营销。该模式有两大特点：一是基于强大的研究咨询平台;二是FC并不是字面上的理财顾问，而是具有浓厚的营销色彩(一名新入公司的FC必须在两年内完成1 800万美元的客户管理资产和24份财务计划书后，才能转为正式的FC)。

爱德华·琼斯的投资代表IR(Investment Representative)模式中，招聘了一个IR，就意味着确定了一个接近成功的营业网点，招聘过程其实就等于确定一个潜在市场的过程。在IR培训的后期，IR必须确定250个潜在客户和实际“敲门”拜访其中的125位。

网络虚拟平台模式针对非现场交易而设计，如E-TRADE、嘉信等网上经纪公司采用的模式。该模式主要利用公司的各种资源，发挥其最大效用，但过分迷信于现代技术，无法建立核心竞争力。

考察国内证券经纪人的发展，证券经纪人制度主要存在稳健金字塔型、完全外挂型、星系运转型、全员市场型、网络虚拟平台等模式。

在稳健金字塔型模式中，证券公司借鉴了保险代理人制度，设置了金字塔式的营销架构，如平安证券营销管理模式等。该模式下，证券经纪人为证券公司正式员工，具有较强的归属感和对企业文化的认同感;但依赖心理较为严重，长期形成的被动工作习惯和惰性思维将会影响营销效果。